Важная информация для трейдеров и инвесторов
Торговля на финансовых рынках, включая Forex, CFD (контракты на разницу цен), криптовалюты, акции, фьючерсы, бинарные опционы и другие инструменты, связана с высокими рисками. Несмотря на возможность получения прибыли, большинство трейдеров теряют деньги, особенно при отсутствии достаточного опыта и знаний.
Этот раздел подробно объяснит основные риски, с которыми может столкнуться каждый участник рынка. Понимание этих рисков поможет вам принимать более обоснованные решения и минимизировать возможные потери.
Риск потери капитала
- Финансовые рынки не гарантируют прибыли. Независимо от выбранной стратегии, всегда существует вероятность убытков, даже если в прошлом торговля была успешной.
- Кредитное плечо увеличивает не только потенциальную прибыль, но и убытки. Например, если вы используете плечо 1:100, даже небольшое движение рынка против вашей позиции может привести к быстрой ликвидации депозита.
- Новички чаще всего теряют деньги. Статистика показывает, что от 75% до 90% розничных трейдеров теряют свои средства в первые месяцы торговли. Это связано с недостатком знаний, слабым управлением рисками и эмоциональными решениями.
- Психологический фактор играет огромную роль. Многие трейдеры начинают рисковать слишком большими суммами, пытаясь быстро компенсировать потери, что приводит к еще более серьезным убыткам.
Риск высокой волатильности
- Финансовые рынки подвержены высокой волатильности. Цены на активы могут изменяться за секунды, особенно во время выхода экономических новостей, отчетов компаний или неожиданных событий (например, кризисов, санкций, катастроф).
- Гэп (разрыв цены) может привести к потерям. Например, если рынок откроется с ценовым разрывом после выходных или ночной сессии, ваш стоп-лосс может не сработать на ожидаемом уровне, а позиция закроется с большим убытком.
- Новости могут вызвать хаотичные движения цен. Даже если данные кажутся позитивными, рынок может отреагировать противоположно ожиданиям.
Риск исполнения ордеров
- На реальном рынке цены изменяются постоянно, особенно в периоды высокой активности. Даже если вы разместили ордер на покупку/продажу, он может быть исполнен по другой цене, чем вы ожидали.
- Проскальзывание (slippage) – это разница между запланированной и фактической ценой исполнения. Оно возникает из-за быстрого движения рынка, когда ликвидность на ожидаемой цене уже отсутствует.
- Реквоты – это ситуация, когда брокер предлагает новую цену вместо запрошенной из-за изменения рыночных условий.
- Задержки в исполнении могут возникнуть из-за технических проблем, низкой ликвидности или перегруженных серверов.
Риск рыночных манипуляций
- Бинарные опционы и неликвидные активы могут подвергаться манипуляциям. Некоторые платформы используют искусственные котировки для создания ложных движений.
- Флэш-крэши (flash crashes) – это внезапные резкие падения цен, вызванные алгоритмической торговлей или рыночными манипуляциями.
- Рынки с низкой ликвидностью более подвержены резким колебаниям из-за крупных ордеров отдельных игроков.
Риск закрытия позиций и ликвидации счета
- Если уровень маржи (Margin Level) становится критически низким, брокер может принудительно закрыть ваши позиции, чтобы избежать отрицательного баланса.
- При использовании кредитного плеча риск ликвидации счета возрастает. Например, при плечевом соотношении 1:100 даже небольшое движение против вашей позиции может привести к потере всех средств.
- Некоторые брокеры имеют защиту от отрицательного баланса, но не все. В противном случае, вы можете оказаться в долгах перед брокером.