Автор статьи:
Андрей | Криптоаналитика
Обновлено:
19 ноября, 2025 (19.11.25)
Статус статьи:
Проверено
Краткое содержание: Риск-менеджмент – это система правил для контроля финансовых рисков при торговле, которая включает установку стоп-лоссов, диверсификацию активов и ограничение размера позиции.
Риск-менеджмент в трейдинге
Риск-менеджмент в трейдинге: правила риск-менеджмента
Для начала давайте разберемся, что же из себя представляет риск-менеджмент.
Риск-менеджмент — это набор правил и методов, разработанных для защиты вашего капитала от катастрофических потерь. Это ваша страховка, которая позволяет оставаться в игре достаточно долго, чтобы ваша стратегия, наконец, начала работать. В трейдинге не существует стратегии, которая дает 100% гарантии успеха. Убытки неизбежны. Единственное, что вы можете контролировать, — это размер этих убытков.
«Вы ответственны за свой капитал»
Правило 1–2% риска на сделку
Это главное, самое важное правило, которое должен усвоить каждый трейдер. Оно напрямую отвечает на вопрос: какую часть своего депозита я имею право потерять в одной сделке?
Суть правила проста: Никогда не рискуйте более чем 1–2% от вашего общего торгового капитала в одной сделке.
Почему именно 1%
Представьте, что ваш депозит составляет $1000.
Риск 1%: Вы можете потерять максимум $10 в одной сделке.
Результат: Чтобы полностью потерять весь свой капитал ($1000), вам потребуется совершить 100 убыточных сделок подряд!
Если вы рискуете 10% от депозита ($100), вам достаточно совершить всего 10 убыточных сделок подряд, чтобы слить весь счет. 10 сделок подряд — это абсолютно реальный, частый сценарий во время рыночной волатильности или неудачной серии. 100 сделок подряд — почти нереально, если вы используете хоть какую-то стратегию.
Формула расчета объема позиции:
Объем сделки (в лотах) =
Размер допустимого риска (в валюте)
Расстояние до Stop Loss (в пунктах) × Стоимость пункта
Разница между риском и кредитным плечом
Многие новички путают риск с кредитным плечом.
Кредитное плечо (Leverage): Инструмент, увеличивающий ваш потенциал прибыли и убытка (например, 1:100).
Риск: Фактическая сумма, которую вы соглашаетесь потерять в случае ошибки (1% или $10).
Ваше плечо может быть 1:500, но если вы используете его для открытия позиции с риском в 1%, ваш счет в безопасности. Плечо — это инструмент, а риск — это правило.
Ордера Stop Loss и Take Profit
Stop Loss (SL): Ваш главный инструмент
Stop Loss (SL) — это ордер, автоматически закрывающий вашу позицию, когда цена достигает заданного вами уровня убытка. Это самое важное правило технического риск-менеджмента.
Применение: SL должен быть установлен в той точке, где ваша первоначальная торговая идея считается неверной.
Никогда не двигайте Stop Loss дальше: Если рынок идет против вас, вы не должны передвигать SL, чтобы «дать рынку шанс». Это нарушение дисциплины, которое приводит к катастрофе.
Передвигайте Stop Loss в безубыток: Как только цена прошла достаточное расстояние в вашу сторону, вы можете передвинуть SL на уровень открытия сделки. Теперь вы ничего не рискуете.
На Форекс-брокерах (XM, AvaTrade) и Криптобиржах (Bybit, OKX) установка SL является обязательной функцией, которую нельзя игнорировать.
Take Profit (TP): Фиксация прибыли
Take Profit (TP) — это ордер, автоматически закрывающий позицию, когда цена достигает желаемого уровня прибыли.
Важность: TP необходим, чтобы зафиксировать прибыль до того, как рынок внезапно развернется против вас.
Ошибка новичка: Многие трейдеры слишком рано закрывают прибыльные сделки (страх потери) и слишком долго держат убыточные (надежда). SL и TP убирают эмоции из процесса принятия решений.
Коэффициент Эффективности
Что такое R:R (Risk to Reward Ratio)
Соотношение Риск/Прибыль (R:R) показывает, сколько вы потенциально заработаете за каждый доллар, который рискуете потерять.
R:R = 1:2: Вы рискуете $10, чтобы заработать $20.
R:R = 1:3: Вы рискуете $10, чтобы заработать $30.
Почему R:R критичен: Высокий R:R позволяет вам быть прибыльным, даже если вы ошибаетесь чаще, чем правы.
Применение R:R в Бинарных Опционах
В БО R:R не используется напрямую, но его принцип остается. Поскольку ваша прибыль фиксирована (например, 85%), вы должны использовать увеличенное количество сделок и более высокую точность (более 55%), чтобы компенсировать фиксированный убыток. В БО риск-менеджмент больше сводится к строгому лимиту на убыток в день (например, не более 5% от депозита) и низкому риску на одну сделку (1–2%).
Психологический Риск
Самый непредсказуемый риск — это вы сами. Жадность, страх, гнев и надежда заставляют трейдера нарушать правила, которые он сам себе установил.
Не торгуйте после большой потери
После крупного или неожиданного убытка возникает сильное желание «отыграться» (месть рынку). Это приводит к:
Увеличению объема: Нарушение правила 1–2%.
Торговле вне стратегии: Вход в сделку без анализа, только на эмоциях.
Правило: После серии убытков (например, 3–5 SL подряд) немедленно закройте терминал. Сделайте паузу, отдохните и вернитесь к анализу рынка завтра.
Торговый Дневник
Профессиональный трейдер всегда ведет торговый дневник. Это ваш лучший инструмент для контроля психологического риска и объективной оценки стратегии.
Что записывать:
Дата и время сделки.
Актив, размер лота, R:R.
Причина входа (по какой стратегии).
Эмоциональное состояние при входе и выходе.
Урок, извлеченный из сделки.
Дневник позволяет вам видеть, что именно приводит к убыткам: ошибка в стратегии или нарушение дисциплины из-за эмоций.
Лимиты убытков
Помимо риска на сделку, установите для себя лимиты по времени.
Лимит дневного убытка: Например, 4% от депозита. Если вы достигаете этого лимита, вы обязаны закрыть торговлю до следующего дня. Это предотвращает «слив» депозита в течение нескольких часов.
Лимит недельного убытка: Если неделя оказалась крайне неудачной, закройте торговлю до следующего понедельника, чтобы избежать «торговли из мести».
Заключение: Риск-менеджмент — ключ к успеху
Риск-менеджмент — это не способ заработать миллионы быстро. Это способ не потерять миллионы. Применяя золотое правило 1–2%, используя Stop Loss и контролируя свои эмоции, вы даете своей торговой стратегии время на работу. Начинайте свою торговлю с дисциплины, а не с надежды.
Начните торговать безопасно, используя брокеров, предоставляющих надежные инструменты для управления рисками
XM
XM — популярный брокер с более чем 10-летним опытом работы на рынке. Предлагает выгодные условия для торговли.
Exness
Exness — это известный брокер на рынке форекс, который предлагает широкий спектр услуг для трейдеров по всему миру.
Vantage
Vantage — надежный брокер с доступом к глубокой аналитике и современным платформам
Риск-менеджмент в трейдинге: FAQ
Что такое R:R 1:2?
Это означает, что вы рискуете $1, чтобы потенциально заработать $2. Это минимальное соотношение, которое должен использовать трейдер.
Можно ли рисковать 5% от депозита?
Не рекомендуется. Риск 5% означает, что всего 20 убыточных сделок подряд могут привести к потере 100% капитала. Это слишком высокий риск для стабильной торговли.
Как установить Stop Loss на Bybit?
Stop Loss устанавливается при открытии ордера на платформе (как на фьючерсах, так и на споте). Вы должны указать цену, при которой ордер будет автоматически закрыт.
